Optimiser sa fiscalité grâce à l’assurance vie : rachats partiels, arbitrages et clause bénéficiaire à bien maîtriser
Imaginez la scène : 52 ans, deux contrats d’assurance vie bien garnis ouverts depuis plus de 8 ans, un projet…
Le dispositif malraux : rénovation et réduction d’impôt pour investir dans l’immobilier ancien de caractère
Dans mon ancien cabinet, j’ai vu passer un dossier qui résume à lui seul le dispositif Malraux. Paul, 48 ans,…
Fonds de placement Eurazeo : comment les intégrer dans une stratégie de diversification patrimoniale
Pourquoi les fonds Eurazeo reviennent sans cesse dans les dossiers patrimoniaux Dans les rendez-vous patrimoniaux, il y a des noms…
Comment bâtir une épargne de précaution robuste en période d’incertitude économique et éviter les erreurs classiques
Pourquoi l’épargne de précaution n’est plus une option, mais un bouclier Quand j’étais encore en cabinet, je voyais toujours le…
Assurance vie vs contrat de capitalisation : quels critères pour choisir le bon support dans votre stratégie patrimoniale
Dans un dossier sur deux en cabinet, je tombais sur la même phrase : « On m’a parlé d’un contrat…
Exemple de bilan patrimonial : méthode pas à pas pour analyser votre situation financière personnelle
Dans mon ancien cabinet, je rencontrais souvent des personnes persuadées d’avoir un « petit patrimoine sans histoire ». Puis on…
Investir dans les scpi aujourd’hui : opportunités, risques et bonnes pratiques pour sélectionner les meilleurs fonds
Quand j’étais encore en cabinet, j’ai vu passer un dossier qui résume assez bien la situation actuelle des SCPI. Marc,…
Donations, démembrement, assurance vie : organiser la transmission de son patrimoine au moindre coût fiscal
Quand j’étais encore en cabinet, j’ai reçu un couple de 62 et 60 ans, deux enfants, patrimoine d’environ 900 000…
Diversifier son patrimoine : comment combiner immobilier, bourse et produits structurés de façon cohérente
« J’ai de l’immobilier, un peu de bourse, et mon banquier vient de me proposer des produits structurés “protégés”. Je…
Les erreurs fiscales les plus courantes des particuliers et comment les éviter pour payer le juste impôt
Chaque printemps, c’était la même scène au cabinet. Des clients arrivaient persuadés d’être « tranquilles » fiscalement… jusqu’à ce qu’on…