Comment optimiser son budget face à l’inflation sans sacrifier son épargne et préserver durablement son pouvoir d’achat
Marie gagne 2 300 € nets par mois. Il y a trois ans, elle mettait 300 € de côté chaque…
Immobilier locatif : comment continuer à investir malgré la hausse des taux et maintenir une bonne rentabilité
Il y a encore deux ans, un investisseur me dit en rendez-vous : « Avec des taux à 1,3 %,…
Investir en bourse avec les etf : stratégies simples pour débuter sereinement et éviter les principaux pièges
En cabinet, j’ai vu passer deux profils d’investisseurs débutants en Bourse : • Ceux qui se lancent à coups de…
Comprendre le nouveau paysage de la retraite et adapter sa stratégie patrimoniale pour sécuriser ses revenus futurs
Quand j’étais encore conseiller en gestion de patrimoine, j’ai reçu un jour un couple de jeunes quinquas, tous les deux…
Assurance vie ou pea : quel support privilégier pour investir en bourse selon votre profil et vos objectifs
« J’ai déjà une assurance vie, est-ce que ça vaut le coup d’ouvrir un PEA pour investir en bourse ?…
Comment protéger son conjoint et ses enfants grâce aux outils du droit patrimonial et sécuriser l’avenir familial
Imaginez la scène : un couple avec deux enfants, une maison principale, un peu d’épargne, une assurance-vie ouverte il y…
Donations, démembrement, assurance vie : organiser la transmission de son patrimoine au moindre coût fiscal
Quand j’étais encore en cabinet, j’ai reçu un couple de 62 et 60 ans, deux enfants, patrimoine d’environ 900 000…
Diversifier son patrimoine : comment combiner immobilier, bourse et produits structurés de façon cohérente
« J’ai de l’immobilier, un peu de bourse, et mon banquier vient de me proposer des produits structurés “protégés”. Je…
Les erreurs fiscales les plus courantes des particuliers et comment les éviter pour payer le juste impôt
Chaque printemps, c’était la même scène au cabinet. Des clients arrivaient persuadés d’être « tranquilles » fiscalement… jusqu’à ce qu’on…
Le viager
Dans mon ancien cabinet, j’ai vu passer un dossier qui résume assez bien le viager. Un couple de retraités, 78…